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【多选题】【消耗次数:1】
商业银行应加强对分支机构理财产品销售的监督管理,有效控制分支机构的风险,采取的方式包括哪些?
①
询问销售人员
②
定期核对
③
现场检查
④
风险评估
⑤
客户调查问卷
参考答案:
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相关题目
【判断题】
商业银行理财产品销售文件包括理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等;经客户签字确认的销售文件,商业银行和客户双方均应留存。
①
正确
②
错误
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【多选题】
商业银行理财产品销售文件至少包括哪些内容?()
①
专项风险揭示书
②
承诺书
③
客户权益须知
④
结构相同的同类理财产品过往平均业绩
⑤
精确地数据分析
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【判断题】
商业银行理财产品销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户(以下统称客户)宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。
①
正确
②
错误
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【单选题】
商业银行销售理财产品时,客户风险承受能力评级,由()填写。
①
商业银行管理层
②
销售人员
③
客户
④
其他人员
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【单选题】
商业银行在销售理财产品时,不主动提示客户的投资风险属于( )。
①
合规风险
②
战略风险
③
利率风险
④
销售风险
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【多选题】
商业银行不得销售哪些理财产品()
①
不得独立测算的理财产品
②
收益率为零的理财产品
③
收益率为负值的理财产品
④
非保本浮动收益理财产品
⑤
未经银监会批准的理财计划或产品
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【单选题】
商业银行设立分支机构必须经( )审查批准
①
省银监会
②
市银监会
③
中国银监会
④
乡镇银监会
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【单选题】
商业银行设立分支机构必须经( )审查批准
①
省银监会
②
市银监会
③
中国银监会
④
乡镇银监会
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【多选题】
商业银行对理财产品进行风险评级的依据,包括哪些因素?( )
①
理财产品销售渠道及客户定位
②
理财产品投资范围、投资比例
③
理财产品期限、成本及承诺的成本
④
其他银行同类理财产品过往业绩
⑤
理财产品运营过程中存在的各类风险
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【单选题】
理财产品销售文件应当包含专业风险揭示书,非保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含()表述。
①
本理财产品有投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资。
②
本理财产品不保证本金和收益,并根据理财产品风险评价提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度,需要充分认识投资风险,谨慎投资。
③
理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。
④
本理财产品有投资风险,只保障理财资金本金,不保证理财收益,您应当充分认识投资风险,谨慎投资。
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随机题目
【多选题】
我国公民的社会经济权利包括()
①
财产权
②
劳动权
③
休息权
④
受教育权
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【多选题】
法的适用包括()。
①
法的遵守
②
执法活动
③
司法活动
④
制定法律
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【多选题】
社会主义法治国家应当具有()。
①
健全的民主制度
②
完善的行政制度
③
公正的司法制度
④
有力的监督制度
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【多选题】
宪法与普通法律的区别是()。
①
内容不同
②
效力不同
③
创制程序不同
④
监督方式不同
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【多选题】
依照法的分类,下列属于宪法法律部门法的是()。
①
国务院组织法
②
民族区域自治法
③
行政处罚法
④
劳动法
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【多选题】
关于对法的理解,正确的是:()
①
法是国家制定或认可的
②
法是一种行为规则
③
法是有国家强制力的
④
法的基础是社会的物质生活条件
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【多选题】
法律的制定包括()。
①
法的制定
②
法的修改
③
法的废止
④
法的补充
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【多选题】
我国经济制度基础是()
①
全民所有制
②
集体所有制
③
股份合作制
④
私营经济
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【单选题】
关于“依法行政”,正确的理解应当是()。
①
要有完备的行政法律
②
法院依法判据决行政案件
③
要有完备的行政救济制度
④
它是行政职责的核心内容
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【单选题】
在我国,可以成为行政主体的只能是()。
①
立法机关
②
行政机关
③
审判机关
④
法律监督机关
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