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【多选题】【消耗次数:1】
商业银行应加强对分支机构理财产品销售的监督管理,有效控制分支机构的风险,采取的方式包括哪些?
①
询问销售人员
②
定期核对
③
现场检查
④
风险评估
⑤
客户调查问卷
参考答案:
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相关题目
【判断题】
商业银行理财产品销售文件包括理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等;经客户签字确认的销售文件,商业银行和客户双方均应留存。
①
正确
②
错误
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【多选题】
商业银行理财产品销售文件至少包括哪些内容?()
①
专项风险揭示书
②
承诺书
③
客户权益须知
④
结构相同的同类理财产品过往平均业绩
⑤
精确地数据分析
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【判断题】
商业银行理财产品销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户(以下统称客户)宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。
①
正确
②
错误
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【单选题】
商业银行销售理财产品时,客户风险承受能力评级,由()填写。
①
商业银行管理层
②
销售人员
③
客户
④
其他人员
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【单选题】
商业银行在销售理财产品时,不主动提示客户的投资风险属于( )。
①
合规风险
②
战略风险
③
利率风险
④
销售风险
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【多选题】
商业银行不得销售哪些理财产品()
①
不得独立测算的理财产品
②
收益率为零的理财产品
③
收益率为负值的理财产品
④
非保本浮动收益理财产品
⑤
未经银监会批准的理财计划或产品
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【单选题】
商业银行设立分支机构必须经( )审查批准
①
省银监会
②
市银监会
③
中国银监会
④
乡镇银监会
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【单选题】
商业银行设立分支机构必须经( )审查批准
①
省银监会
②
市银监会
③
中国银监会
④
乡镇银监会
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【多选题】
商业银行对理财产品进行风险评级的依据,包括哪些因素?( )
①
理财产品销售渠道及客户定位
②
理财产品投资范围、投资比例
③
理财产品期限、成本及承诺的成本
④
其他银行同类理财产品过往业绩
⑤
理财产品运营过程中存在的各类风险
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【单选题】
理财产品销售文件应当包含专业风险揭示书,非保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含()表述。
①
本理财产品有投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资。
②
本理财产品不保证本金和收益,并根据理财产品风险评价提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度,需要充分认识投资风险,谨慎投资。
③
理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。
④
本理财产品有投资风险,只保障理财资金本金,不保证理财收益,您应当充分认识投资风险,谨慎投资。
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随机题目
【多选题】
任正非先生对财务人员的四点要求包括( )。
①
财务人员必须要懂业务
②
财务人员必须不断学习,渴望成长和进步
③
财务人员要参与项目管理
④
称职的CFO可以随时接替CEO
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【多选题】
下列说法中属于小企业财务管理的特点的有( )。
①
家财务,老板个人资金与公司资金不分
②
无制度,老板的话就是制度
③
一言堂,公司决策老板一人说了算
④
透漏税,挖空心思骗政府
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【多选题】
小企业中老板个人资金与公司资金不分存在的风险有( )。
①
准确性的风险
②
税务方面的风险
③
债务方面的风险
④
法律方面的风险
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【多选题】
公司的财务管理水平不高的原因可能有( )。
①
公司的规模
②
公司赚不赚钱
③
股东之间的关系
④
企业有没有发展预期
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【多选题】
偷税漏税的原始模型有( )。
①
老板一句话
②
会计两套账
③
会计多套账
④
心里三道坎
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【多选题】
偷税漏税的原始模型中三道坎包括( )。
①
管理制度坎
②
票据坎
③
资金坎
④
账实相符坎
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【多选题】
税务稽核的优点有( )。
①
可以提升财务人员专业知识
②
简化业务流程
③
可以使老板重视财务工作,尊重财务人员
④
增加管理的困难
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【多选题】
下列说法中,属于会计人员基本职能的有( )。
①
会计核算
②
会计监督
③
预算经济前景
④
评价经营业绩
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【多选题】
会计人员的非财务素养可能包括( )。
①
职业规划能力
②
组织管理能力
③
全面发展能力
④
职位攀升能力
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【多选题】
会计精神包括( )。
①
爱岗敬业
②
诚实守信
③
廉洁自律
④
客观公正
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