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【判断题】【消耗次数:1】
商业银行理财产品销售文件包括理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等;经客户签字确认的销售文件,商业银行和客户双方均应留存。
①
正确
②
错误
参考答案:
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相关题目
【多选题】
商业银行理财产品销售文件至少包括哪些内容?()
①
专项风险揭示书
②
承诺书
③
客户权益须知
④
结构相同的同类理财产品过往平均业绩
⑤
精确地数据分析
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【判断题】
商业银行理财产品销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户(以下统称客户)宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。
①
正确
②
错误
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【单选题】
理财产品销售文件应当包含专业风险揭示书,非保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含()表述。
①
本理财产品有投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资。
②
本理财产品不保证本金和收益,并根据理财产品风险评价提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度,需要充分认识投资风险,谨慎投资。
③
理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。
④
本理财产品有投资风险,只保障理财资金本金,不保证理财收益,您应当充分认识投资风险,谨慎投资。
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【多选题】
商业银行不得销售哪些理财产品()
①
不得独立测算的理财产品
②
收益率为零的理财产品
③
收益率为负值的理财产品
④
非保本浮动收益理财产品
⑤
未经银监会批准的理财计划或产品
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【单选题】
商业银行销售理财产品时,客户风险承受能力评级,由()填写。
①
商业银行管理层
②
销售人员
③
客户
④
其他人员
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【单选题】
商业银行在销售理财产品时,不主动提示客户的投资风险属于( )。
①
合规风险
②
战略风险
③
利率风险
④
销售风险
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【多选题】
商业银行销售理财产品,应当遵循()原则。
①
诚实守信
②
效益优先
③
勤勉尽职
④
如实告知
⑤
保本承诺
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【多选题】
商业银行销售理财产品应当建立健全客户投诉体系,具体应当包括哪些内容?()
①
专职部门受理和处理客户投诉
②
制定完善的处理操作程序
③
合理的投诉途径及投诉方式
④
明确赔偿标准和金额
⑤
准确记录投诉内容并加以分析,保留记录
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【多选题】
商业银行对理财产品进行风险评级的依据,包括哪些因素?( )
①
理财产品销售渠道及客户定位
②
理财产品投资范围、投资比例
③
理财产品期限、成本及承诺的成本
④
其他银行同类理财产品过往业绩
⑤
理财产品运营过程中存在的各类风险
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【单选题】
银监会规定,各家商业银行销售的理财产品,单一客户销售的起点金额为()。
①
5万元
②
10万元
③
100万元
④
300万元
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随机题目
【单选题】
委托指令根据( )划分,有市价委托和限价委托。
①
委托时效限制
②
委托订单的数量
③
委托价格限制
④
买卖证券的方向
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【单选题】
在订单匹配原则方面,我国采用( )。
①
经纪商优先原则
②
价格优先原则、时间优先原则
③
按比例分配原则、数量优先原则
④
客户优先原则、做市商优先原则
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【单选题】
目前,投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用( )。
①
代码制
②
挂名制
③
匿名制
④
实名制
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【单选题】
深圳证券账户当日开立,( )即可用于交易。
①
当日
②
第二天
③
次一交易日
④
第二个工作日
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【单选题】
( )是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管,并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
①
证券托管
②
证券交易
③
证券存管
④
证券交付
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【单选题】
证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管,并由后者代为处理有关证券权益事务的行为是指( )。
①
证券存管
②
证券托管
③
证券交易
④
证券交付
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【单选题】
对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者,未办理指定交易的投资者的证券暂由( )托管,其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。
①
证券公司
②
中国结算公司上海分公司
③
中国证券登记结算有限责任公司
④
交易参与人
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【单选题】
债券质押式回购的计价单位是( )。
①
每百元资金到期年收益
②
每百元面值债券的到期购回价格
③
每百元面值债券的到期购回现值
④
每百元资金到期加权平均年收益率
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【单选题】
如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的,上海证券交易所规定( )为成交价格。
①
中间价
②
距前收盘价最近的价位
③
可实现最大成交量的价格
④
使未成交量最小的申报价格
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【单选题】
深圳证券交易所规定,采用竞价交易方式的,每个交易日的( )为开盘集合竞价时间。
①
9:20~9:35
②
9:15~9:25
③
9:25~9:35
④
14:57~15:00
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