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【判断题】【消耗次数:1】
商业银行理财产品销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户(以下统称客户)宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。
①
正确
②
错误
参考答案:
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相关题目
【判断题】
销售人员是指商业银行面向客户从事理财产品宣传推介、销售、办理申购和赎回等相关活动的人员。
①
正确
②
错误
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【判断题】
商业银行理财产品销售文件包括理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等;经客户签字确认的销售文件,商业银行和客户双方均应留存。
①
正确
②
错误
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【多选题】
商业银行不得销售哪些理财产品()
①
不得独立测算的理财产品
②
收益率为零的理财产品
③
收益率为负值的理财产品
④
非保本浮动收益理财产品
⑤
未经银监会批准的理财计划或产品
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【单选题】
商业银行销售理财产品时,客户风险承受能力评级,由()填写。
①
商业银行管理层
②
销售人员
③
客户
④
其他人员
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【多选题】
商业银行理财产品销售文件至少包括哪些内容?()
①
专项风险揭示书
②
承诺书
③
客户权益须知
④
结构相同的同类理财产品过往平均业绩
⑤
精确地数据分析
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【单选题】
商业银行在销售理财产品时,不主动提示客户的投资风险属于( )。
①
合规风险
②
战略风险
③
利率风险
④
销售风险
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【多选题】
商业银行销售理财产品,应当遵循()原则。
①
诚实守信
②
效益优先
③
勤勉尽职
④
如实告知
⑤
保本承诺
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【多选题】
商业银行销售理财产品应当建立健全客户投诉体系,具体应当包括哪些内容?()
①
专职部门受理和处理客户投诉
②
制定完善的处理操作程序
③
合理的投诉途径及投诉方式
④
明确赔偿标准和金额
⑤
准确记录投诉内容并加以分析,保留记录
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【单选题】
银监会规定,各家商业银行销售的理财产品,单一客户销售的起点金额为()。
①
5万元
②
10万元
③
100万元
④
300万元
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【多选题】
商业银行对理财产品进行风险评级的依据,包括哪些因素?( )
①
理财产品销售渠道及客户定位
②
理财产品投资范围、投资比例
③
理财产品期限、成本及承诺的成本
④
其他银行同类理财产品过往业绩
⑤
理财产品运营过程中存在的各类风险
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随机题目
【单选题】
审计的客体是( )。
①
被审计单位
②
专职审计机构或人员
③
被审计单位的经济活动
④
有关的法规和审计标准
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【判断题】
民间审计组织不得以降低收费的方式招揽业务。( )
①
正确
②
错误
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【判断题】
函询法是通过向有关单位发函了解情况取得证据的一种方法,这种方法一般用于往来款项的查证。( )
①
正确
②
错误
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【判断题】
审计依据包含审计准则。( )
①
正确
②
错误
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【多选题】
审计人员选用审计依据,必须遵循的原则为( )。
①
准确性
②
针对性
③
辨证性
④
有效性
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【单选题】
按照预先规定的时间进行的审计,称为( )。
①
定期审计
②
不定期审计
③
事前审计
④
事中审计
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【单选题】
内部审计机构应当接受( )的业务指导和监督。
①
国家
②
社会
③
国家审计机关
④
社会审计组织
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【单选题】
审计方法中的查询法可分为询问法和( )两种。
①
核查法
②
询查法
③
查证法
④
函证法
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【单选题】
审计的职能不包括( )。
①
经济监督
②
经济司法
③
经济鉴证
④
经济评价
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【判断题】
无论是国家审计、内部审计、民间审计,在审计开始前,审计机构都要与被审计单位签订审计业务约定书。( )
①
正确
②
错误
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